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信用動態
我國政策性信用保險機構成立十五周年綜述
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作者:admin     來源:信用中國      發表時間:2016年12月26日

2001年12月18日,在中國正式加入世界貿易組織七天之后,中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信保”)正式掛牌運營。作為我國的政策性信用保險機構,15年來,中國信保一路陪伴中國企業征戰海外市場,從初出國門到建立國際營銷網絡,從貼牌生產到標準輸出,從商品出口到裝備制造“走出去”,目前,我國每100美元出口就有25美元左右是在中國信保的直接或間接拉動下實現的。


在入世15年中,經濟全球化曲折發展,地緣政治關系復雜變化。中國信保肩負服務國家戰略和開放型經濟發展的光榮使命,積極為中國企業的貨物、技術和服務出口以及大型成套設備出口、海外工程承包和海外投資提供全面風險保障,在維護國家經濟安全、促進經濟增長和就業方面發揮了不可替代的作用。2001年底成立至今,中國信保累計承保規模超過2.8萬億美元,累計服務客戶9萬余家,向客戶支付賠款92億美元,賠付案件3萬余起,合作銀行200多家,支持企業獲得銀行融資超過2.6萬億元人民幣。2010年以來,中國信保保險規模及主要險種規模已連續6年排名全球官方出口信用機構第一位。


打造為“走出去”企業護航的國家級艦隊——建立中國特色的出口信用保險機制


出口信用保險是國際通行且符合世界貿易組織規則的貿易促進措施。我國加入世界貿易組織后,組建了中國出口信用保險公司,加大對外經貿發展和“走出去”戰略的支持。出口信用保險與一般財產保險不同,其承保的業務風險主要在國外,涉及國際貿易、國際投資中的政治風險和商業風險,既有海外買家和銀行的信用風險,又有國外政府的主權信用風險以及戰爭、征收、匯兌限制等政治風險。


在黨中央、國務院的領導下,在有關部委、地方政府的支持下,中國信保實現了持續快速發展。政策性信用保險服務支持外經貿發展的作用逐步展現,特別是在經濟下行、風險上升的困難時期,更加凸顯出政策性保險在穩定經濟增長、保障社會就業以及促進國際收支平衡等方面的獨特貢獻。


2001-2008年,我國加入世界貿易組織后的七年間,經濟全球化使我國與世界經濟深度融合。按照國際慣例,使用國際通行的貿易促進手段,提高中國商品的國際競爭力,防范國際市場風險,成為我國政府和外貿企業的共同愿望。國家逐步建立了適應我國國情的出口信用保險機制。在政策性信用保險機構的初建階段,中國信保的年承保規模從最初的27.5億美元增長到627.5億美元。


2009年以來,為應對國際金融危機對我國經濟的沖擊,國務院多次將出口信用保險作為穩定外貿增長的重要舉措。中國信保對大型成套設備出口融資應保盡保,積極擴大短期出口信用保險承保規模,給數萬家出口企業帶去信心,有效緩解了企業“有單不敢接,有單無力接”的難題。2009年當年,中國信保承保規模首次突破1000億美元大關,至2012年,四年里共實現承保金額9127.6億美元,是公司成立前七年(2002-2008年)累計承保金額的5.2倍。


2013年以來,中國信保全面貫徹落實黨的十八大精神,積極推進發展轉型,承保能力、償付能力和可持續發展能力顯著提升,政策性作用進一步增強。2015年,短期出口信用保險、中長期出口信用保險和海外投資保險的年承保金額,分別跨上3600億美元、200億美元和400億美元臺階。2013年至2016年11月,中國信保總承保規模達17159.3億美元,是上一個四年(2009-2012年)的1.9倍,是公司成立前七年的9.8倍。

縱觀15年的發展歷程,國家戰略指向哪里,中國信保的支持就落到哪里。服務“一帶一路”戰略、促進外貿回穩向好、支持國際產能和裝備制造合作,這些關乎開放型經濟建設的重大國家戰略背后,都有中國信保的身影。傳統優勢行業、輻射帶動力強的戰略產業、自主品牌、自主知識產權企業出口,都是中國信保的支持重點。截至2016年11月,中國信保累計承保金額達到28036.1億美元;其中,支持面向新興市場的出口10645.9億美元;對一帶一路沿線國家承保達3834億美元,承保了中亞天然氣管道、俄羅斯車里雅賓斯克鋼廠萬能軋機改造、帕普鐵路庫拉米電氣化鐵路隧道等一大批示范性項目;支持海外工程承包和大型成套設備出口1331.5億美元,支持企業海外投資2109.5億美元;承保領域覆蓋鐵路、電力、電信、礦產、軌道交通、信息產業等,增強了我國與世界各國的經貿往來。

從護衛艦到巡洋艦的蛻變——支持外經貿發展作用凸顯

通過引導企業利用國家信用資源,把“走出去”企業培育成為具有國際競爭力的市場主體,這是中國信保作為國家政策性信用保險機構的職責和使命。

中國信保與近百家大型知名企業建立了戰略合作關系,培育AAA、AA級客戶3800余家,為他們提供個性化承保方案,幫助企業提高國際競爭力,支持企業“走出去”,打造中國品牌,維護國家經濟命脈安全。

在業內一向以穩健經營聞名的美的集團,與中國信保合作了15個年頭,雙方建立全面戰略合作伙伴關系也已長達10年之久。截至目前,美的集團全部的出口業務、21個海外機構的銷售均投保了政策性信用保險。中國信保對美的集團累計承保金額已突破300億美元,幫助美的集團獲得銀行融資超過50億美元。中國信保通過海外應收賬款債權保障、海外投資風險防范以及保險項下融資等服務,全方位支持美的集團打造自主品牌和國際營銷網絡,美的集團在中國信保協助下建立了完善的信用風險管理制度,從而更有效地整合其產品、制造、客戶等內外資源,形成“產品力”與“資本力”相融合的特殊優勢。

從成立之初只有三個產品到現在擁有四十多項產品服務,從提供保單融資到為客戶量身定制復雜的結構化融資模式,從事后控制風險到構建全流程風險管理體系,從線下服務客戶到建立與客戶無縫對接的“信保通”網上服務平臺,中國信保為了全面滿足走出去的信用管理需求,不斷提升自身的專業能力。中國信保還依托獨有的國別風險研究中心和資信評估中心,搭建了全面覆蓋國別、行業、企業和銀行的風險評估體系;建立了覆蓋全球700余萬家企業的資信數據庫、覆蓋200多個國家和地區的資信渠道和追償渠道;連續12年發布了《國家風險分析報告》,從中國視角和中國利益出發評價全球國家風險。

15年的用心探索與創新,從中國信保對中小微企業的支持中可見一斑。最初,用來服務中小企業的是傳統的短期出口信用保險;2005年,中國信保推出中小企業綜合保險,并在上海嘗試建立了首個中小企業集約投保平臺;2007年,推出義烏中國小商品城貿易信用保險;2010年,推出“中小企業信用保險E計劃”,嘗試中小企業網上投保;2012年,推出“小微企業信保易”,全面實現小微企業網上投保。多次產品創新之后,中小微企業投保已實現零門檻。2016年,中國信保服務支持小微企業達4.5萬家,對小微出口企業的覆蓋率達到18.8%。

如果說成立之初的中國信保是功能單一的護衛艦,只能依靠中長期出口信用保險、海外投資保險和短期出口信用保險等產品的單打獨斗為“走出去”企業護航;那么如今的中國信保,已經成長為全面具備遠航和攻防能力的巡洋艦,能夠利用多險種和服務的聯動,為企業制定個性化的承保方案以及全面的風險解決方案。

打造護衛開放型經濟的航空母艦邁向國際一流的專業信用保險機構

第三方機構的有關調查結果顯示,2016年度中國信保客戶整體滿意度為94%,得到客戶廣泛認可。信用保險在降低和控制風險、出險后賠付補償、便利融資等方面的作用充分發揮,同時促進了客戶的業務增長,有26.6%的客戶出口規模增長在20%-50%之間;17.5%的客戶出口規模增長超過50%,部分客戶甚至翻倍。

15年來,中國信保積極響應企業需求、不斷提升服務水平。這其中的動力,來自中國信保“國家利益高于一切、國家任務重于泰山”的大局意識以及“履行政策性職能,服務開放型經濟”的企業使命。“作為國家政策性機構,就是要把服務國家戰略作為公司發展的出發點和落腳點,要把創新驅動、勇于擔當作為公司發展的強大動力。”中國信保董事長、黨委書記王毅表示。

黨的十八大以來,我國全方位對外開放新格局逐步形成。為更好地支持企業參與境外基礎設施建設和產能合作,推動我國鐵路、電力等中國裝備走向世界,中國信保提出了“為走出去企業打造高端海外融資保險平臺”的新思路,主動跨出國門,通過加強與外國政府部門、銀行、企業等機構的合作,從單純的“保項目”向幫助企業“找項目”和“落實項目”邁出一大步。中國信保正著力打造具備“立體作戰”能力,能夠為“走出去”企業提供在全球供應鏈中的系列服務的航空母艦。

2013年以來,中國信保著眼多雙邊和區域次區域合作大局,先后與巴基斯坦水電部等12個外國政府部門、巴西銀行等14家國際金融機構、南非交通運輸集團等2家跨國企業集團簽署了整體合作協議或合作備忘錄。目前,在與安哥拉財政部的合作框架下,中國信保已承保項目15個,涉及電力、房建、水務、農業等多個領域,涉及承保金額50.4億美元;在與巴基斯坦水電部合作框架下,承保中巴經濟走廊能源合作項目7個,承保金額53.6億美元;與埃及電力部框架中,創新應用與中國進出口銀行、國家開發銀行及中國工商銀行形成的“三行一保”合作模式,有力支持了中埃產能合作進展,六個月的時間內鎖定了5個項目的融資保險條件,總合同金額超過80億美元。

經過15年的發展,中國信保的承保業務已經覆蓋全球227個國家和地區,資產規模增長4607倍。從成立之初的參考國際同業經驗,到現在成為全球領先的出口信用機構,中國信保在業務規模、經營管理、模式創新以及服務小微企業等諸多方面,已經由“跟跑者”、“并行者”向“領跑者”轉變。

天若有情天亦老,人間正道是滄桑。15年來,中國信保堅守“政策性”航線,以國家信用為基礎,為中國制造、中國品牌、中國技術和中國標準走向世界保駕護航,助力中國企業越走越穩,越走越遠。今天的中國信保,已經瞄準“國際一流的專業信用保險機構”新目標,不斷提升服務國家戰略的能力,護衛中國企業揚帆遠航。

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